監督管理委員會監管企業擔保管理暫行辦法》的通知
發布(bu)時間：2015-06-30
新國資產(chan)權(quan)〔2014〕232號
監管企業：
《新疆維(wei)吾(wu)爾(er)自治區人民政府國有(you)資產監督管(guan)(guan)理委(wei)員會監管(guan)(guan)企業(ye)擔(dan)保(bao)管(guan)(guan)理暫行辦法》經(jing)我委(wei)2014年(nian)第(di)6次主(zhu)任辦公會審議通(tong)過，現印發你們，請(qing)遵(zun)照執(zhi)行。
自治區國資委
2014年6月(yue)30日
新疆維吾爾自治區人民政府國有資產監督管理委員會監管企業擔保管理暫行辦法
第一(yi)條 為(wei)進一(yi)步(bu)加強(qiang)國(guo)(guo)有(you)(you)資產監(jian)督管理，規(gui)范企(qi)(qi)業擔保(bao)行為(wei)，防范企(qi)(qi)業經營風險，確保(bao)國(guo)(guo)有(you)(you)資產安全(quan)，根據《中華(hua)人民(min)(min)共(gong)和(he)國(guo)(guo)公司法(fa)》、《中華(hua)人民(min)(min)共(gong)和(he)國(guo)(guo)擔保(bao)法(fa)》、《中華(hua)人民(min)(min)共(gong)和(he)國(guo)(guo)合(he)同法(fa)》、《中華(hua)人民(min)(min)共(gong)和(he)國(guo)(guo)物權法(fa)》和(he)《中華(hua)人民(min)(min)共(gong)和(he)國(guo)(guo)企(qi)(qi)業國(guo)(guo)有(you)(you)資產法(fa)》等有(you)(you)關法(fa)律、法(fa)規(gui)，結合(he)監(jian)管企(qi)(qi)業實際，制定本辦法(fa)。
第二條 本辦法所稱監管企業(ye)，是指新疆維吾爾自治(zhi)區人民政府國有資產(chan)監督管理委員會（以下(xia)簡稱自治(zhi)區國資委）履行(xing)出資人職責的國有獨資、國有控股和實際控制企業(ye)。
第三條 本辦(ban)法所(suo)稱的擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)行為(wei)是指監管企業及(ji)各級子(zi)企業以擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)人(ren)名(ming)義與債(zhai)權人(ren)約定(ding)，當債(zhai)務人(ren)（以下(xia)簡稱被擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)人(ren)）不履(lv)行到(dao)期債(zhai)務或(huo)者發生約定(ding)的實現(xian)擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)特權的情形時，擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)人(ren)按照擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)約定(ding)，承擔(dan)(dan)(dan)(dan)擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)責任的民(min)事法律行為(wei)。
第四條 擔保(bao)行為必須遵守以下原則：
（一）平等、自愿、公平、誠實信用原則；
（二）審慎原則；
（三）依法擔保(bao)、規范(fan)運作的原則。
第五條(tiao) 具有擔保條(tiao)件(jian)的監(jian)管企業及(ji)各級子(zi)企業依照法(fa)(fa)律、法(fa)(fa)規(gui)(gui)以及(ji)《公司章程》和本辦(ban)法(fa)(fa)的規(gui)(gui)定，可(ke)以對符合條(tiao)件(jian)的企業提供(gong)擔保。
第六條 在提供擔保(bao)時，擔保(bao)人應具備以下條件：
（一(yi)）具有良(liang)好(hao)的資信及償債能力；
（二）無逃廢銀行債務等不良信用(yong)記錄；
（三）無重大經(jing)濟糾紛；
（四）最(zui)近會計年度審計后資產負債(zhai)率(lv)小于(yu)70%。
第七條 被(bei)擔保項(xiang)目(mu)應(ying)符(fu)合以下條件(jian)：
（一(yi)）符合國家和(he)自治區(qu)有關產業政策要求；
（二）符合自治(zhi)區國有經(jing)濟布局戰略性調整(zheng)要求(qiu)；
（三）符合被(bei)擔保人主(zhu)營業務發展方向(xiang)；
（四）不(bu)屬于高風險的(de)投資(zi)項目（包括任何形式(shi)的(de)委(wei)托理財，投資(zi)股票、期貨、期權(quan)等）。
第八條(tiao) 被擔保人存在(zai)下列情況，監管企業及各級子企業原(yuan)則上不得提供擔保：
（一）被擔(dan)保人為自然人；
（二）最(zui)近(jin)三個(ge)會計年度連續虧損的(de)；
（三(san)）存在拖欠銀行貸款本息不良記錄的；
（四）涉及重(zhong)大經濟糾紛(fen)或經濟案件(jian)尚未辦結(jie)的；
（五）企業審計(ji)后凈資產小于實收(shou)資本的；
（六）已裁定破(po)產(chan)中(zhong)進入破(po)產(chan)程序的(de)；
（七）自治區國資(zi)委認(ren)定的(de)其他情況。
第九條(tiao) 監(jian)管企業及各級子(zi)企業提(ti)供(gong)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)的方式，應(ying)以一般保(bao)(bao)證為主。在提(ti)供(gong)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)時(shi)，應(ying)要求被擔(dan)(dan)保(bao)(bao)人(ren)提(ti)供(gong)反(fan)(fan)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)，提(ti)供(gong)反(fan)(fan)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)為第三方時(shi)，還應(ying)對第三方相關情況進行調查(cha)并(bing)進行風險(xian)綜合評估(gu)。
第十(shi)條 除(chu)國家特殊規定(ding)以(yi)外，監管(guan)企業(ye)及各級子企業(ye)提供(gong)擔(dan)保的累計(ji)總額不得超過其上年度經審計(ji)凈(jing)資產的70%。
第十一條監管(guan)企業用自(zi)(zi)治區(qu)國(guo)(guo)資(zi)委(wei)授權管(guan)理的股權提供(gong)擔保時，應遵守《新(xin)(xin)疆維吾爾自(zi)(zi)治區(qu)人民(min)政府(fu)國(guo)(guo)有(you)資(zi)產監督管(guan)理委(wei)員會股權授權管(guan)理暫行辦(ban)法(fa)》（新(xin)(xin)國(guo)(guo)資(zi)發〔2013〕439號）相關規定(ding)，報(bao)自(zi)(zi)治區(qu)國(guo)(guo)資(zi)委(wei)批準。
第十二條(tiao)未經自治區國(guo)資委批準，監管企業不得為關聯方(fang)提供擔保。
本辦法所(suo)稱關聯(lian)方，是本企業(ye)的董(dong)事(shi)(shi)、監事(shi)(shi)、高級(ji)管理人員及其近親屬，以及這些(xie)人員所(suo)有或(huo)者實際控制(zhi)的企業(ye)。
第十(shi)(shi)三條 發生(sheng)除第十(shi)(shi)一條、第十(shi)(shi)二條之外的(de)其他擔(dan)保事項，由(you)監管企業在(zai)對(dui)擔(dan)保風險進行綜合評估的(de)基礎上，履(lv)行內部決策程(cheng)序自主研究決定。
第十四條監管企業(ye)應根據國(guo)家(jia)有關法(fa)律、法(fa)規(gui)和(he)規(gui)范以及本辦法(fa)的(de)規(gui)定，制(zhi)定本企業(ye)的(de)擔保(bao)(bao)(bao)管理(li)制(zhi)度，建立完善(shan)的(de)擔保(bao)(bao)(bao)內控體系(xi)、擔保(bao)(bao)(bao)風險防(fang)控機制(zhi)和(he)擔保(bao)(bao)(bao)損失責任(ren)追究機制(zhi)，審慎、規(gui)范地提供擔保(bao)(bao)(bao)，并將相關制(zhi)度向自治區國(guo)資委(wei)報備。
第十(shi)五條 監管企業在提供擔保(bao)后，應密切關注被擔保(bao)人的生產(chan)經營，一旦出現影響其(qi)償債能(neng)力(li)的情況，應及時采取(qu)有效(xiao)措施，確保(bao)國有資產(chan)不損失。
第十六條 監管企業(ye)在承擔擔保義務(wu)后(hou)，應(ying)及時采取有效(xiao)措施予以追償，將(jiang)損失降(jiang)到最(zui)低，并將(jiang)相關情況及時報告自治區國資委。
第(di)十七條(tiao) 監管企業在年度(du)(du)(du)終了，應將企業上年度(du)(du)(du)擔保、被擔保情況、以(yi)前年度(du)(du)(du)未完擔保事項進(jin)展(zhan)情況以(yi)及因提供擔保涉訴情況以(yi)書面形式(shi)向自(zi)治區國(guo)資委報告。
第十(shi)八條 自(zi)治(zhi)區國資委每年對監管(guan)企(qi)業擔(dan)保情況(kuang)進(jin)行(xing)匯總分析，并進(jin)行(xing)監督檢查，對監管(guan)企(qi)業擔(dan)保管(guan)理存在的問題及時責成糾正。
第十九條 監管企業(ye)及各級子企業(ye)提供擔(dan)保違反本(ben)辦(ban)法及相關(guan)規定，未履行相關(guan)程序，造成損失的，自治區(qu)國資(zi)委將按照有(you)關(guan)規定，追(zhui)究(jiu)企業(ye)及相關(guan)人員的責任(ren)。構成犯罪(zui)的，移送司法機(ji)關(guan)，依(yi)法追(zhui)究(jiu)刑事責任(ren)。
第二十條(tiao) 融資擔(dan)保公司的擔(dan)保業務，按照國家和自治區有關(guan)規定執行。
第二十一條 本辦法自印發之日(ri)起(qi)執行。
