監督管理委員會監管企業擔保管理暫行辦法》的通知
發布時間(jian)：2015-06-30
新國資產(chan)權〔2014〕232號
監管企業：
《新疆維吾爾(er)自治區人(ren)民政府國有資產監督管理委員(yuan)會監管企業擔(dan)保(bao)管理暫行辦(ban)法》經我委2014年第6次(ci)主任辦(ban)公會審(shen)議通過，現(xian)印(yin)發你(ni)們，請遵(zun)照執行。
自治區國資委
2014年(nian)6月(yue)30日
新疆維吾爾自治區人民政府國有資產監督管理委員會監管企業擔保管理暫行辦法
第一(yi)(yi)條 為進一(yi)(yi)步加強國(guo)有(you)資產監(jian)督(du)管理，規范(fan)企業(ye)擔(dan)保行(xing)為，防范(fan)企業(ye)經營(ying)風險(xian)，確保國(guo)有(you)資產安全(quan)，根(gen)據《中(zhong)華(hua)人(ren)(ren)民(min)共(gong)和(he)國(guo)公(gong)司(si)法(fa)》、《中(zhong)華(hua)人(ren)(ren)民(min)共(gong)和(he)國(guo)擔(dan)保法(fa)》、《中(zhong)華(hua)人(ren)(ren)民(min)共(gong)和(he)國(guo)合同(tong)法(fa)》、《中(zhong)華(hua)人(ren)(ren)民(min)共(gong)和(he)國(guo)物權法(fa)》和(he)《中(zhong)華(hua)人(ren)(ren)民(min)共(gong)和(he)國(guo)企業(ye)國(guo)有(you)資產法(fa)》等(deng)有(you)關(guan)法(fa)律、法(fa)規，結(jie)合監(jian)管企業(ye)實際，制定本辦(ban)法(fa)。
第二條 本辦法所稱(cheng)監管企業(ye)(ye)，是指新疆維吾(wu)爾自治區人民政府國(guo)(guo)有(you)資產監督管理委員(yuan)會（以(yi)下簡稱(cheng)自治區國(guo)(guo)資委）履行(xing)出資人職責的國(guo)(guo)有(you)獨資、國(guo)(guo)有(you)控股和實際控制企業(ye)(ye)。
第三條(tiao) 本辦法(fa)所稱的(de)(de)擔保(bao)(bao)(bao)行為是指監(jian)管企業(ye)(ye)及(ji)各級子(zi)企業(ye)(ye)以擔保(bao)(bao)(bao)人(ren)(ren)名義與(yu)債權人(ren)(ren)約(yue)定，當債務人(ren)(ren)（以下簡稱被(bei)擔保(bao)(bao)(bao)人(ren)(ren)）不(bu)履行到期(qi)債務或者發生約(yue)定的(de)(de)實現擔保(bao)(bao)(bao)特權的(de)(de)情形時，擔保(bao)(bao)(bao)人(ren)(ren)按照擔保(bao)(bao)(bao)約(yue)定，承擔擔保(bao)(bao)(bao)責任(ren)的(de)(de)民事法(fa)律行為。
第(di)四條 擔保行為必須遵守以下(xia)原(yuan)則：
（一）平(ping)等、自愿、公平(ping)、誠實信用(yong)原(yuan)則；
（二）審慎原則；
（三）依(yi)法擔保、規范運作(zuo)的(de)原則。
第五條(tiao)(tiao)(tiao) 具有擔保(bao)條(tiao)(tiao)(tiao)件的監(jian)管企(qi)(qi)業(ye)(ye)及各(ge)級子(zi)企(qi)(qi)業(ye)(ye)依照(zhao)法律、法規以及《公(gong)司章(zhang)程》和本(ben)辦法的規定，可以對(dui)符合條(tiao)(tiao)(tiao)件的企(qi)(qi)業(ye)(ye)提供擔保(bao)。
第(di)六條(tiao)(tiao) 在提供擔(dan)保時，擔(dan)保人應具備以(yi)下條(tiao)(tiao)件：
（一）具有良好的資信及償債(zhai)能(neng)力(li)；
（二(er)）無逃廢銀行(xing)債務等不良(liang)信(xin)用記錄；
（三）無重大經濟(ji)糾紛；
（四）最近會計年度審計后資產(chan)負債率小于70%。
第七條 被擔保項目應符合以下條件：
（一）符合國家和自治區有關產業(ye)政策(ce)要求；
（二）符合自治區國(guo)有經(jing)濟布局戰略性調整要求；
（三）符合(he)被擔保人主(zhu)營業務發(fa)展方向；
（四）不(bu)屬于(yu)高(gao)風險的(de)投資項(xiang)目（包(bao)括(kuo)任何(he)形式的(de)委托(tuo)理財，投資股票、期貨、期權等）。
第八條(tiao) 被擔保人存在下列情況，監管企業及各級(ji)子企業原則上不得提(ti)供擔保：
（一）被擔保人為自(zi)然人；
（二(er)）最近(jin)三(san)個會(hui)計年度連(lian)續(xu)虧損的(de)；
（三）存在拖(tuo)欠(qian)銀行(xing)貸款本息不良記錄的；
（四）涉及重大(da)經(jing)濟糾紛或經(jing)濟案(an)件尚未辦結的；
（五(wu)）企業審(shen)計后凈資產小于(yu)實收資本的；
（六）已(yi)裁定破產中進入破產程序的；
（七）自治區(qu)國資委(wei)認定的其他(ta)情(qing)況(kuang)。
第(di)九條 監管(guan)企業及各級子企業提(ti)(ti)(ti)供擔保(bao)(bao)的方(fang)式(shi)，應以(yi)一般保(bao)(bao)證為主。在提(ti)(ti)(ti)供擔保(bao)(bao)時，應要求被(bei)擔保(bao)(bao)人提(ti)(ti)(ti)供反擔保(bao)(bao)，提(ti)(ti)(ti)供反擔保(bao)(bao)為第(di)三方(fang)時，還應對第(di)三方(fang)相關情況(kuang)進行(xing)調查并進行(xing)風險綜(zong)合(he)評估。
第十條 除國家特殊規定以外(wai)，監管企業及(ji)各(ge)級(ji)子企業提供擔保的累計總額不得超過其上年(nian)度經審(shen)計凈資產的70%。
第十(shi)一條監管(guan)企業用自治區(qu)國資(zi)委(wei)授權管(guan)理的股權提供擔保時，應遵守《新(xin)疆維吾爾自治區(qu)人民政府(fu)國有資(zi)產(chan)監督管(guan)理委(wei)員會股權授權管(guan)理暫行辦法(fa)》（新(xin)國資(zi)發〔2013〕439號）相關規定，報自治區(qu)國資(zi)委(wei)批準。
第(di)十二條未(wei)經自治區國(guo)資(zi)委(wei)批(pi)準(zhun)，監管企業不得(de)為關(guan)聯方(fang)提供擔保。
本辦法所稱關聯方，是(shi)本企(qi)業的董事、監事、高級管理人(ren)員(yuan)及其(qi)近親(qin)屬，以(yi)及這些人(ren)員(yuan)所有(you)或者實際(ji)控制的企(qi)業。
第十三條(tiao)(tiao) 發(fa)生除第十一條(tiao)(tiao)、第十二(er)條(tiao)(tiao)之外的(de)其他擔保事項，由監管企(qi)業在對擔保風(feng)險(xian)進行綜合(he)評(ping)估的(de)基礎上(shang)，履行內部決策(ce)程序自(zi)主研(yan)究決定。
第十(shi)四條監管(guan)企(qi)業(ye)應根據國(guo)家有(you)關法(fa)律、法(fa)規和(he)規范以及本(ben)辦法(fa)的規定，制(zhi)(zhi)定本(ben)企(qi)業(ye)的擔保(bao)(bao)管(guan)理制(zhi)(zhi)度，建立完善的擔保(bao)(bao)內控體系、擔保(bao)(bao)風險(xian)防(fang)控機制(zhi)(zhi)和(he)擔保(bao)(bao)損失責任追究機制(zhi)(zhi)，審慎、規范地提(ti)供擔保(bao)(bao)，并將相關制(zhi)(zhi)度向自治區國(guo)資委(wei)報備(bei)。
第十五條 監管企(qi)業在提供(gong)擔保(bao)(bao)后，應密切關(guan)注(zhu)被擔保(bao)(bao)人的生(sheng)產(chan)經營，一旦出現影響其償債能(neng)力的情況，應及時采(cai)取有效措(cuo)施，確保(bao)(bao)國有資(zi)產(chan)不損(sun)失。
第十(shi)六條(tiao) 監管企業在(zai)承擔擔保義務后，應及時采(cai)取(qu)有效(xiao)措施(shi)予以追償，將損(sun)失降(jiang)到最低，并將相(xiang)關情況及時報告自治區國資委。
第十七條 監(jian)管(guan)企業在年(nian)(nian)度終了，應(ying)將企業上年(nian)(nian)度擔保(bao)、被擔保(bao)情況(kuang)(kuang)(kuang)、以前年(nian)(nian)度未(wei)完(wan)擔保(bao)事項(xiang)進展情況(kuang)(kuang)(kuang)以及因(yin)提供擔保(bao)涉訴情況(kuang)(kuang)(kuang)以書(shu)面(mian)形式向(xiang)自治區(qu)國資委報告。
第(di)十八條(tiao) 自治區國資委每年對(dui)監(jian)管企業(ye)擔保情況進(jin)行匯總分(fen)析，并進(jin)行監(jian)督檢查，對(dui)監(jian)管企業(ye)擔保管理存在(zai)的問題及時(shi)責成糾(jiu)正(zheng)。
第(di)十(shi)九條 監管(guan)企業及(ji)各級子企業提供擔(dan)保違反(fan)本辦法及(ji)相(xiang)(xiang)關(guan)規(gui)定，未履行(xing)相(xiang)(xiang)關(guan)程(cheng)序，造成損失(shi)的(de)，自治區國資(zi)委將按照有關(guan)規(gui)定，追(zhui)(zhui)究企業及(ji)相(xiang)(xiang)關(guan)人(ren)員(yuan)的(de)責(ze)(ze)任。構成犯罪的(de)，移(yi)送司法機關(guan)，依法追(zhui)(zhui)究刑事責(ze)(ze)任。
第二十條(tiao) 融資擔保(bao)公司的擔保(bao)業務，按照國家(jia)和(he)自治區(qu)有(you)關規定(ding)執行。
第二十一(yi)條 本辦法自印(yin)發之日起執行(xing)。
