文(wen)章(zhang)來源：杭州國資委 發(fa)布時間：2017-12-30
今年(nian)以(yi)來(lai)，浙江杭州國資(zi)委組織(zhi)18家市屬企(qi)業開展(zhan)資(zi)金(jin)競(jing)爭性存放(fang)(fang)工作，要(yao)求市屬企(qi)業采(cai)取(qu)公開方(fang)式遴選戰略合作金(jin)融機構，規(gui)范(fan)國有(you)企(qi)業資(zi)金(jin)存放(fang)(fang)工作，并(bing)將其(qi)納(na)入企(qi)業董事會和“三(san)重一大(da)”決策，通過集體決策達到防(fang)止和杜絕利益(yi)輸送(song)。截至2016年(nian)10月31日，該項工作已全面(mian)完成，符合政策要(yao)求納(na)入競(jing)爭性存放(fang)(fang)的(de)資(zi)金(jin)共計304.5億，整改后可(ke)以(yi)納(na)入競(jing)爭性存放(fang)(fang)的(de)資(zi)金(jin)共計195.5億。初步測(ce)算，各市屬企(qi)業因存款利率(lv)提(ti)高每(mei)年(nian)可(ke)增加利息收入約1.5億元(yuan)左右，通過競(jing)爭性談判降低貸款利率(lv)可(ke)減(jian)少(shao)利息支(zhi)出約2.7億元(yuan)左右。
一(yi)是高度重視(shi)觀(guan)念(nian)轉變工作(zuo)(zuo)。通(tong)過座談、培訓等多種形式(shi)令各市屬企(qi)業(ye)(ye)充(chong)分認識到(dao)各類金融(rong)賬戶開設、資金存放、理(li)財和票據業(ye)(ye)務(wu)等財務(wu)運作(zuo)(zuo)行為是與交(jiao)易方利益直(zhi)接相關、具有(you)私利誘惑、廉政風險較高的(de)特殊經營(ying)領域，而(er)開展戰略(lve)合作(zuo)(zuo)金融(rong)機(ji)構的(de)遴選(xuan)工作(zuo)(zuo)和建設統一(yi)的(de)財務(wu)運作(zuo)(zuo)平(ping)臺，可(ke)有(you)效促進財務(wu)運作(zuo)(zuo)規范透明、廉潔高效，切實保障企(qi)業(ye)(ye)平(ping)穩安(an)全運營(ying)。
二是公開(kai)遴選(xuan)合(he)作(zuo)金(jin)融(rong)機(ji)構。各(ge)(ge)市(shi)(shi)屬(shu)企(qi)業(ye)(ye)以集(ji)團(tuan)總部(bu)(bu)為統(tong)一合(he)作(zuo)平(ping)臺(tai)，通過(guo)公開(kai)競(jing)標(biao)、自行組織競(jing)爭性談判等方式，遴選(xuan)戰(zhan)略合(he)作(zuo)金(jin)融(rong)機(ji)構，加(jia)強了(le)與(yu)銀行、保險、信托(tuo)等金(jin)融(rong)機(ji)構的(de)(de)戰(zhan)略合(he)作(zuo)，提(ti)升了(le)資金(jin)的(de)(de)使(shi)用效(xiao)率(lv)，增加(jia)了(le)利(li)息(xi)收入，降低(di)了(le)融(rong)資成本(ben)。據統(tong)計(ji)，各(ge)(ge)市(shi)(shi)屬(shu)企(qi)業(ye)(ye)的(de)(de)戰(zhan)略合(he)作(zuo)銀行活期存(cun)款(kuan)利(li)率(lv)在基(ji)準利(li)率(lv)基(ji)礎(chu)上(shang)(shang)上(shang)(shang)浮(fu)(fu)25%至(zhi)(zhi)30%，定期存(cun)款(kuan)利(li)率(lv)在基(ji)準利(li)率(lv)的(de)(de)基(ji)礎(chu)上(shang)(shang)上(shang)(shang)浮(fu)(fu)30%至(zhi)(zhi)50%，大(da)額(e)存(cun)單利(li)率(lv)在基(ji)準利(li)率(lv)基(ji)礎(chu)上(shang)(shang)上(shang)(shang)浮(fu)(fu)40%至(zhi)(zhi)42%；各(ge)(ge)市(shi)(shi)屬(shu)企(qi)業(ye)(ye)的(de)(de)貸款(kuan)利(li)率(lv)在基(ji)準利(li)率(lv)的(de)(de)基(ji)礎(chu)上(shang)(shang)下浮(fu)(fu)15%-10%，部(bu)(bu)分企(qi)業(ye)(ye)的(de)(de)非金(jin)融(rong)企(qi)業(ye)(ye)債券融(rong)資承銷費為標(biao)準費率(lv)的(de)(de)50%，部(bu)(bu)分戰(zhan)略合(he)作(zuo)銀行代(dai)(dai)收代(dai)(dai)扣(kou)手續(xu)費全免。
三(san)是(shi)建設(she)(she)統(tong)一(yi)的財務(wu)運(yun)(yun)作平(ping)臺。各(ge)市屬企(qi)(qi)業(ye)(ye)集(ji)團(tuan)(tuan)總部根(gen)據企(qi)(qi)業(ye)(ye)實際(ji)和發展戰略需要，通(tong)過設(she)(she)立財務(wu)公司(si)、資(zi)金(jin)池、票(piao)據池、結算中心等方式，建設(she)(she)集(ji)團(tuan)(tuan)統(tong)一(yi)的財務(wu)運(yun)(yun)作平(ping)臺，提高了(le)包(bao)括(kuo)資(zi)金(jin)存放管理(li)(li)在內的集(ji)團(tuan)(tuan)管控力，并對(dui)所(suo)屬子企(qi)(qi)業(ye)(ye)實施統(tong)一(yi)的金(jin)融賬戶、資(zi)金(jin)存放、理(li)(li)財和票(piao)據業(ye)(ye)務(wu)管理(li)(li)，杜絕了(le)子企(qi)(qi)業(ye)(ye)財務(wu)管理(li)(li)漏洞(dong)，提升了(le)財務(wu)資(zi)源(yuan)配置整(zheng)體效(xiao)益。