文章來源：杭(hang)州國資委 發(fa)布時(shi)間：2017-12-30
今年(nian)以來，浙(zhe)江杭州國資(zi)委組織18家(jia)市(shi)屬企業開(kai)展資(zi)金(jin)競(jing)(jing)爭(zheng)性存放(fang)工作(zuo)，要(yao)求(qiu)市(shi)屬企業采取公開(kai)方式遴選戰(zhan)略合作(zuo)金(jin)融機構，規(gui)范國有(you)企業資(zi)金(jin)存放(fang)工作(zuo)，并將其納入(ru)(ru)企業董事(shi)會和“三重一大”決策，通(tong)過集體決策達到防(fang)止和杜(du)絕(jue)利益輸送。截(jie)至2016年(nian)10月31日，該項工作(zuo)已全面完成，符合政策要(yao)求(qiu)納入(ru)(ru)競(jing)(jing)爭(zheng)性存放(fang)的資(zi)金(jin)共(gong)計(ji)304.5億，整(zheng)改后(hou)可以納入(ru)(ru)競(jing)(jing)爭(zheng)性存放(fang)的資(zi)金(jin)共(gong)計(ji)195.5億。初步測算，各市(shi)屬企業因存款利率提高每年(nian)可增加利息(xi)收入(ru)(ru)約(yue)1.5億元左右，通(tong)過競(jing)(jing)爭(zheng)性談(tan)判降(jiang)低(di)貸款利率可減少利息(xi)支出約(yue)2.7億元左右。
一(yi)是高(gao)(gao)度(du)重(zhong)視(shi)觀念轉變(bian)工作。通過座談、培訓等(deng)多種形式(shi)令各市(shi)屬企業(ye)充(chong)分(fen)認識到各類金融(rong)(rong)賬(zhang)戶開設、資(zi)金存放、理財(cai)(cai)和(he)票據業(ye)務(wu)等(deng)財(cai)(cai)務(wu)運作行為(wei)是與交易方(fang)利益直接(jie)相關、具(ju)有私利誘(you)惑、廉政風險較高(gao)(gao)的(de)特殊經營領域，而(er)開展戰(zhan)略合作金融(rong)(rong)機(ji)構的(de)遴選工作和(he)建(jian)設統(tong)一(yi)的(de)財(cai)(cai)務(wu)運作平臺，可有效(xiao)促進財(cai)(cai)務(wu)運作規范透明、廉潔高(gao)(gao)效(xiao)，切實保障企業(ye)平穩(wen)安全運營。
二是公開遴選合(he)(he)作(zuo)(zuo)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)(ji)構。各(ge)市(shi)(shi)屬(shu)企(qi)業以集團(tuan)總部為統一合(he)(he)作(zuo)(zuo)平臺，通過公開競標、自行組織競爭性談判(pan)等(deng)方式，遴選戰略合(he)(he)作(zuo)(zuo)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)(ji)構，加強(qiang)了(le)與銀(yin)行、保險、信托(tuo)等(deng)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)(ji)構的(de)(de)戰略合(he)(he)作(zuo)(zuo)，提升了(le)資(zi)金(jin)(jin)(jin)的(de)(de)使用效率(lv)(lv)，增加了(le)利(li)(li)息收入，降低了(le)融(rong)(rong)資(zi)成本。據統計，各(ge)市(shi)(shi)屬(shu)企(qi)業的(de)(de)戰略合(he)(he)作(zuo)(zuo)銀(yin)行活期存(cun)(cun)款(kuan)利(li)(li)率(lv)(lv)在基(ji)準(zhun)(zhun)(zhun)利(li)(li)率(lv)(lv)基(ji)礎(chu)(chu)上(shang)(shang)(shang)上(shang)(shang)(shang)浮25%至(zhi)30%，定期存(cun)(cun)款(kuan)利(li)(li)率(lv)(lv)在基(ji)準(zhun)(zhun)(zhun)利(li)(li)率(lv)(lv)的(de)(de)基(ji)礎(chu)(chu)上(shang)(shang)(shang)上(shang)(shang)(shang)浮30%至(zhi)50%，大額存(cun)(cun)單利(li)(li)率(lv)(lv)在基(ji)準(zhun)(zhun)(zhun)利(li)(li)率(lv)(lv)基(ji)礎(chu)(chu)上(shang)(shang)(shang)上(shang)(shang)(shang)浮40%至(zhi)42%；各(ge)市(shi)(shi)屬(shu)企(qi)業的(de)(de)貸(dai)款(kuan)利(li)(li)率(lv)(lv)在基(ji)準(zhun)(zhun)(zhun)利(li)(li)率(lv)(lv)的(de)(de)基(ji)礎(chu)(chu)上(shang)(shang)(shang)下浮15%-10%，部分企(qi)業的(de)(de)非金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)企(qi)業債(zhai)券融(rong)(rong)資(zi)承銷費(fei)為標準(zhun)(zhun)(zhun)費(fei)率(lv)(lv)的(de)(de)50%，部分戰略合(he)(he)作(zuo)(zuo)銀(yin)行代收代扣(kou)手續費(fei)全免。
三(san)是建設統(tong)一的(de)財(cai)務(wu)(wu)運作平臺。各市屬企(qi)(qi)業(ye)集團總部根據企(qi)(qi)業(ye)實(shi)際和發展戰略需(xu)要(yao)，通(tong)過(guo)設立財(cai)務(wu)(wu)公司、資(zi)金(jin)池、票(piao)據池、結算中心(xin)等方式，建設集團統(tong)一的(de)財(cai)務(wu)(wu)運作平臺，提(ti)高了(le)包括(kuo)資(zi)金(jin)存放管(guan)(guan)理在(zai)內的(de)集團管(guan)(guan)控(kong)力，并對所屬子企(qi)(qi)業(ye)實(shi)施(shi)統(tong)一的(de)金(jin)融賬戶、資(zi)金(jin)存放、理財(cai)和票(piao)據業(ye)務(wu)(wu)管(guan)(guan)理，杜(du)絕了(le)子企(qi)(qi)業(ye)財(cai)務(wu)(wu)管(guan)(guan)理漏洞(dong)，提(ti)升了(le)財(cai)務(wu)(wu)資(zi)源配置整體效(xiao)益。