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國投財務發揮產業金融優勢 服務集團轉型發展的經驗和成效

文(wen)章來(lai)源:國家開(kai)發投資公司  發布時間:2018-02-22

作(zuo)為(wei)“企業內(nei)部的(de)(de)銀行”,國投(tou)財務有限(xian)公司(si)牢牢扎根產(chan)業需求(qiu),創新運用各項(xiang)表內(nei)外融資工具,充分發揮產(chan)業金(jin)融的(de)(de)力量,為(wei)國投(tou)改革轉型、提質增效(xiao)提供有力支(zhi)持,在推(tui)動國投(tou)集團化運作(zuo)、集約化發展(zhan)和精益化管理等方(fang)面(mian)取得(de)顯著成效(xiao)和實踐經驗。

一(yi)是建設“四個(ge)平(ping)臺”,集(ji)中管(guan)理見成(cheng)效。國(guo)投(tou)(tou)財(cai)務(wu)(wu)(wu)以建設國(guo)投(tou)(tou)“資(zi)金(jin)(jin)歸集(ji)平(ping)臺、資(zi)金(jin)(jin)結(jie)(jie)(jie)算平(ping)臺、資(zi)金(jin)(jin)監(jian)控平(ping)臺、金(jin)(jin)融服務(wu)(wu)(wu)平(ping)臺”為中心任務(wu)(wu)(wu),不斷(duan)擴(kuo)大服務(wu)(wu)(wu)覆蓋,統(tong)籌(chou)優化資(zi)源配(pei)置,節約財(cai)務(wu)(wu)(wu)成(cheng)本(ben),保(bao)障(zhang)資(zi)金(jin)(jin)安(an)全,提升(sheng)運行效率。拓寬集(ji)中管(guan)理的廣度(du)(du)和深度(du)(du),截至目前,國(guo)投(tou)(tou)成(cheng)員企業(ye)(ye)(ye)資(zi)金(jin)(jin)集(ji)中度(du)(du)、可(ke)授(shou)權賬(zhang)戶(hu)集(ji)中度(du)(du)、電票(piao)托(tuo)管(guan)比例、保(bao)險采(cai)購集(ji)中度(du)(du)均達(da)到90%以上。夯實(shi)(shi)(shi)結(jie)(jie)(jie)算主(zhu)通道、主(zhu)賬(zhang)戶(hu)功能,在財(cai)務(wu)(wu)(wu)公司行業(ye)(ye)(ye)內首創財(cai)企接(jie)口對內接(jie)入公司電子(zi)集(ji)中采(cai)購平(ping)臺、網上報銷系(xi)統(tong),深度(du)(du)嵌(qian)入國(guo)投(tou)(tou)經營管(guan)理;銀(yin)(yin)企接(jie)口對外(wai)直聯(lian)(lian)多(duo)達(da)16家現金(jin)(jin)池銀(yin)(yin)行,創財(cai)務(wu)(wu)(wu)公司直連(lian)銀(yin)(yin)行之最;配(pei)合國(guo)投(tou)(tou)資(zi)金(jin)(jin)管(guan)理系(xi)統(tong)建設,設計成(cheng)員企業(ye)(ye)(ye)賬(zhang)戶(hu)信(xin)息(xi)可(ke)視(shi)方案,通過資(zi)金(jin)(jin)系(xi)統(tong)平(ping)臺,實(shi)(shi)(shi)現對重點企業(ye)(ye)(ye)財(cai)務(wu)(wu)(wu)情況的有效監(jian)控。創新結(jie)(jie)(jie)算模(mo)式(shi)(shi),為國(guo)投(tou)(tou)金(jin)(jin)融企業(ye)(ye)(ye)量身定(ding)制(zhi)一(yi)二(er)級賬(zhang)戶(hu)聯(lian)(lian)動支付結(jie)(jie)(jie)算模(mo)式(shi)(shi),實(shi)(shi)(shi)現“三(san)個(ge)賬(zhang)戶(hu)、兩個(ge)系(xi)統(tong)、一(yi)個(ge)接(jie)口”,并在安(an)信(xin)證(zheng)券試點運行,增(zeng)加結(jie)(jie)(jie)算規模(mo)4170億元;2016年結(jie)(jie)(jie)算金(jin)(jin)額實(shi)(shi)(shi)現1.23萬億元,同(tong)比增(zeng)長(chang)54%。

二是轉型綜合(he)金(jin)融(rong)(rong)(rong)服(fu)務(wu)(wu)商,產融(rong)(rong)(rong)結合(he)助(zhu)發展。針對國投(tou)(tou)所屬各(ge)行(xing)業(ye)子(zi)公(gong)司特點,國投(tou)(tou)財(cai)務(wu)(wu)量(liang)身定制(zhi)了包括(kuo)28個金(jin)融(rong)(rong)(rong)產品、12種服(fu)務(wu)(wu)組合(he)的(de)(de)專項解決(jue)方案(an),“一對一”總(zong)結年(nian)(nian)度(du)服(fu)務(wu)(wu)情況。2016年(nian)(nian),國投(tou)(tou)財(cai)務(wu)(wu)表(biao)內外(wai)(wai)信貸投(tou)(tou)放(fang)253.83億元(yuan),高效(xiao)運用內部(bu)歸(gui)集資金(jin)和結構調整(zheng)回收資金(jin),重點支持國投(tou)(tou)改革轉型創新的(de)(de)重大項目(mu);全(quan)(quan)(quan)年(nian)(nian)受客戶(hu)委托牽頭開展了8筆(bi)風、光電(dian)項目(mu)銀團融(rong)(rong)(rong)資,撬(qiao)動外(wai)(wai)部(bu)資金(jin)35億元(yuan),全(quan)(quan)(quan)部(bu)取(qu)得同類項目(mu)市(shi)場最(zui)優惠融(rong)(rong)(rong)資條件。發揮旗下國投(tou)(tou)保(bao)險經紀有限公(gong)司風險管理優勢,協助(zhu)客戶(hu)處理疑難賠案(an),全(quan)(quan)(quan)年(nian)(nian)累(lei)計結案(an)金(jin)額6778萬元(yuan),在采(cai)購環(huan)節降低保(bao)費支出約1000萬元(yuan),成(cheng)為客戶(hu)風險管理的(de)(de)好幫手。通過(guo)優化(hua)設計電(dian)子(zi)商業(ye)匯票(piao)(piao)服(fu)務(wu)(wu)方案(an),管理票(piao)(piao)據池規模(mo)突破30億元(yuan),票(piao)(piao)據承兌服(fu)務(wu)(wu)覆(fu)蓋(gai)率(lv)達83%;通過(guo)提(ti)升國投(tou)(tou)票(piao)(piao)據資產安全(quan)(quan)(quan)性與融(rong)(rong)(rong)資效(xiao)率(lv),逐步打響了“國投(tou)(tou)電(dian)票(piao)(piao)”在產業(ye)鏈上下游的(de)(de)市(shi)場知(zhi)名度(du),已逐步從單一的(de)(de)融(rong)(rong)(rong)資服(fu)務(wu)(wu)者,成(cheng)為集資金(jin)提(ti)供者、財(cai)務(wu)(wu)咨詢者、方案(an)策劃者和交易撮合(he)者等多(duo)個角(jiao)色為一身的(de)(de)綜合(he)金(jin)融(rong)(rong)(rong)服(fu)務(wu)(wu)商,有效(xiao)助(zhu)力(li)國投(tou)(tou)成(cheng)員企業(ye)更加(jia)心無(wu)旁騖、凝心聚力(li)于產業(ye)轉型升級。

三是(shi)打造(zao)“客(ke)戶(hu)身(shen)邊(bian)的銀行(xing)”,擴大金(jin)(jin)融(rong)合(he)作“朋友圈(quan)”。國投財務(wu)全(quan)力打造(zao)全(quan)能型客(ke)戶(hu)經(jing)理(li),組建了跨部門服(fu)務(wu)小分隊(dui),2016年(nian)上門服(fu)務(wu)京(jing)外客(ke)戶(hu)63家,累計投入(ru)人員(yuan)512人次。通過設立金(jin)(jin)融(rong)服(fu)務(wu)站,將(jiang)服(fu)務(wu)關口(kou)前移(yi),協助國投旗下(xia)各(ge)基金(jin)(jin)管理(li)公司(si)引薦投資機構,精(jing)心打造(zao)“客(ke)戶(hu)身(shen)邊(bian)的銀行(xing)”。

截至2016年(nian)底,國(guo)投(tou)(tou)財務(wu)資產248.04億(yi)元(yuan),當年(nian)實現(xian)收入8.44億(yi)元(yuan),實現(xian)利潤總額4.53億(yi)元(yuan),為國(guo)投(tou)(tou)節約(yue)(yue)財務(wu)費用5.5億(yi)元(yuan)。開業(ye)8年(nian)來,累(lei)計節約(yue)(yue)財務(wu)費用47.2億(yi)元(yuan)。國(guo)投(tou)(tou)財務(wu)已基本(ben)具備開展私募(mu)股(gu)權投(tou)(tou)資基金資金保管、投(tou)(tou)貸聯動(dong)業(ye)務(wu)的(de)條件,獲(huo)得了跨(kua)境人(ren)民幣(bi)資金集中運營和跨(kua)國(guo)公司總部(bu)外匯資金集中運營業(ye)務(wu)資格,逐步打通了國(guo)投(tou)(tou)境內外本(ben)外幣(bi)資金管理平(ping)臺的(de)資金流轉通道。

下一步(bu),國投財務(wu)還(huan)將積極(ji)延伸產業(ye)鏈金融(rong)服(fu)(fu)務(wu),憑借更強勁的資本實力(li)和金融(rong)服(fu)(fu)務(wu)能(neng)力(li)繼續(xu)擴大金融(rong)合作“朋友圈”,持續(xu)開(kai)展(zhan)業(ye)務(wu)與(yu)服(fu)(fu)務(wu)創新,不斷提升金融(rong)服(fu)(fu)務(wu)能(neng)力(li)和水平,成為(wei)擔當支持國投發(fa)展(zhan)壯大的可(ke)靠力(li)量(liang)。

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